step 1
「與其在同一個的池塘釣魚，不如挖幾條溝渠，把其他河川、池塘裡的魚給引過來」
金控成立以來 , 一直以金融公司合併(銀行、證券、保險..)交叉行銷發揮縱校為努力方向 . 這對於客戶群BASE大的公司是有明顯效益的 , 但是對於比較小的金控 , 客戶本來就沒有很多 , 只把精力放在現有的客戶上想要擠出汁來 , 還要小心各事業線間是否會為了搶客戶而互相競爭 .
我相信只要有好產品就可以吸引新客戶。 「用良好的服務留住客戶，現在的人都喜歡簡單方便」譬如說投顧從海外引進報酬率不錯的基金，而且獨家代理，且必須在本家銀行開戶才能購買。會賺錢的東西大家排隊搶著要，國泰投顧獨家代理 安盛羅森堡系列和摩根士丹利系列的基金，其中摩根士丹利美國房地產股票基金 和安盛羅森堡亞太(日本除外)大型企業基金(美元) 和 安盛羅森堡亞太(日本除外)大型企業基金(美元) 都因為太搶手，基金規模膨脹過大而停賣。經過熱賣的產品，可以得到不少的新客戶，接下來保險、貸款、炒股等金融行為就交給金控其他事業線去開發。 step 2
把餅做大，各自開拓新的客源，再用良好的服務把客戶留住，譬如說用方便的網路功能、把客戶的保險、儲蓄、刷卡、繳費、繳罰款、繳停車費、繳電話費、網路費、貸款、股票下單、基金買賣、記帳的金融行為通通一網打盡。
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